Bancos y notarios primeros detectores de operaciones por lavado de activos

Las entidades bancarias o financieras, además de los notarios, son las que más reportan las actividades de operaciones sospechosas que realizan los ciudadanos y que luego son investigados por la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIFP), para determinar si se cometieron o no actividades ilícitas.

Otro medio del cual también se vale la UIFP para determinar si los ciudadanos realizan actividades financieras al margen de la ley, son las empresas naturales y que se dedican a la compra y venta de vehículos y que también están obligadas a ofrecer los reportes de quienes  adquirieron o vendieron unidades vehiculares.      

La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú es la encargada de recibir, analizar y transmitir información para la detección de lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo, y el año 2017 esta organización ha recibido 52 mil 268 reportes sospechosos; en donde también están incluidas las empresas de intermediación financiera, como las casas de cambio, aquellas que se dedican a hacer giros o transferencias de dinero dentro o fuera del país.

Es así que se llegan a conocer los casos como el del dirigente de Cayma, Percy Choquehuanca Zapata, sobre el cual no se sabe con exactitud cómo es que la Fiscalía de Lavado de Activos ha logrado determinar la gran cantidad de bienes que poseía, entre terrenos para  viviendas, casas, vehículos, entre otros.           

Por otro lado, la mayor cantidad de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) recibidos desde enero del año 2007 a diciembre de 2017 provienen de Lima Metropolitana con 54%, unos 28 mil sospechosos. Otras regiones que presentan alto porcentaje de remisión de ROS con respecto a las demás regiones, sin considerar Lima Metropolitana, son Tacna, Callao, La Libertad, Ancash, Lambayeque, Arequipa, Puno, Piura, Cusco e Ica.

 

AYUDA INTERNACIONAL

Pero las investigaciones no solo se realizan a nivel nacional, sino que esta Unidad mantiene contacto permanente con otros países que requieren o que proporcionan información sobre personas de las cuales sospechan tienen un patrimonio que a simple  vista no se puede justificar. 

Es por ello que, respecto al intercambio de información, se tramitó 454 solicitudes de información al exterior, se enviaron 556 respuestas de información al exterior y 114 comunicaciones espontáneas.

Los Informes de Inteligencia Financiera emitidos por la UIF-Perú desde enero de 2007 a diciembre de 2017, involucraron un aproximado a  14 millones de dólares. En cuanto al monto implicado por delito precedente en los ilícitos cometidos, la mayor participación la tiene el tráfico ilícito de drogas con un 39%, seguido de minería ilegal con un 32%, luego los delitos contra la administración pública en un 10%, la defraudación tributaria con 5%, la defraudación de rentas de aduanas o de contrabando 3%, delitos contra el orden financiero y monetario 3% y estafa o fraude con 1%.

 

COMO LAVAN EL DINERO

Por otro lado, la tipología que presenta un mayor monto involucrado por quienes usan la empresas de intermediación financiera,  corresponde a la inversión en el sector minero, especialmente de la extracción del oro de manera ilegal, además de otros minerales con un 22%; le siguen los fondos ilícitos o no justificados canalizados a través de productos o instrumentos financieros y/o de inversión con 14%;  los depósitos y/o transferencias fraccionadas de dinero ilícito o no justificado en 12% y la utilización de empresas de fachada con 9%.

La UIF-Perú entre enero de 2008 y diciembre de 2017 no solo  recibe  los reportes de quienes están obligados a ofrecerlos, sino que  también los visitan periódicamente para obtener la información y en los últimos  años lo han hecho con  las empresas dedicadas a la construcción e inmobiliaria, compra y venta de divisas,  compra y venta de vehículos, comercio de joyas, metales y piedras preciosas, notarios, cooperativas de ahorro y crédito y martilleros públicos.

Sin embargo, en los últimos doce  meses a diciembre de 2017 la participación de las empresas constructoras e inmobiliarias estuvo en primer lugar, luego  las empresas de compra y venta de divisas,  las cooperativas de ahorro y crédito no autorizadas a operar con terceros, las empresas o personas naturales dedicadas a la compra y venta de vehículos, las empresas de comercialización de maquinaria y equipos, entre otros.