SBS alerta sobre préstamos online y estafas piramidales en grupos religiosos

 

 

Las estafas piramidales no es la única modalidad que usan los delincuentes para embaucar con el cuento de “ganancias exorbitantes” bajo la fachada de la compra de diamantes, “oro”, “monedas virtuales”, entre otros.

 

Otra modalidad usada para robar dinero es a través de préstamos online a bajas tasa de interés, las que se promocionan en portales web y también en avisos informales, ubicados en calles y plazas, alertó la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).

 

Carlos Cueva, jefe del Departamento de Asuntos Contenciosos Administrativo de la entidad reguladora, explicó que se están usando las redes sociales y las página web para “prestar dinero” a una tasa de interés de 1% mensual, situación que la convierte en una propuesta tentadora.

 

Dado que esta tasa es sumamente baja en relación a las que ofrecen en el sistema financiero. “Te piden requisitos como si fueran un banco (sin serlo) y hacen una pantomima hasta que aprueban, por ejemplo, un préstamo de S/ 10,000 de forma online y de ahí viene el engaño, ya que para procesar tu pago te piden que deposites una fianza que equivale al 10% del monto prestado”, advirtió Cueva.

 

El especialista refirió que estos estafadores utilizan artimañas aduciendo que existe un error. “Incluso, si desea recuperar el depósito de la ‘fianza’ piden el depósito de más dinero, aduciendo incluso que es una exigencia de la SBS, lo que es falso”, refirió el representante de la SBS.

 

Bajo esta modalidad operaba las pseudoempresas que ya fueron denunciadas penalmente.

 

En esa línea, Cueva refirió que la única vía de investigación son los titulares de estas cuentas, “pero normalmente son testaferros que no saben nada, ni quienes están detrás de estos robos”.

 

¿QUÉ PUEDE HACER LA SBS? 

Al respecto, dijo que la actividad de préstamos no requiere de una autorización previa del regulador, como sí la captación de dinero, ante lo cual instó a los ciudadanos que se sientan afectados por esta modalidad de estafa a denunciarlo ante la SBS. (A la línea gratuita 0-800-10840 y al correo [email protected])

 

LADO RELIGIOSO

La modalidad de estafas piramidales se muestra también desde el lado religioso, así lo dio a conocer la abogada del Departamento de Asuntos Contenciosos de la SBS, Consuelo Gózar Landeo.

 

La representante de la SBS contó dos casos judicializados que, bajo la fachada de culto religioso, se presenta como estafa piramidal.

 

El primero fue World Capital Market, que operaba en el Centro de Lima. En este caso, funcionaba una iglesia evangélica que comenzó a captar dinero persuadiendo a sus feligreses de efectuar depósitos a sus líderes (en Hong Kong) con la promesa de recibir el pago de intereses de  hasta 300%.

 

Este caso se denunció penalmente, comprendiendo como investigados a los extranjeros implicados, y se intervino el local.

El segundo fue TelexFree, que tiene como máximo representante al pastor Marcelino Salazar Basilio, que a través de una iglesia, también en el Centro de Lima, comenzó a captar dinero de sus feligreses, pero como fue creciendo el ‘esquema’ se comenzó a usar una plataforma virtual, para su promoción y pago.

 

Sin embargo, “no hay agraviados pese a que cientos de personas invirtieron dinero”, alertó la representante de la SBS.

 

Cabe recordar que, en este caso, la forma de “ganar dinero” era haciendo publicidad digital, ofreciendo un software que permite realizar llamadas telefónicas mediante la internet y a reducidos costos. Si el interesado decidía  apostar por el negocio, tenía que pagar US$ 339 o US$ 1,425.

 

Todo esto quedaba registrado en un contrato y las ganancias eran de hasta US$ 100 semanales.

 

La abogada detalló que la fachada de grupos religiosos para captar dinero con la promesa de ganancias exorbitantes, todavía persiste. Ante lo cual instó a los afectados a realizar las denuncias correspondientes ante la propia SBS.